Комплаєнс - це система заходів, процедур, правил та заходів контролю, спрямованих на забезпечення дотримання організацією або працівником законодавства, етичних стандартів, регуляторних вимог та внутрішніх правил.
Основна мета комплаєнсу - забезпечити виконання законів і правил, запобігти порушенням, мінімізувати ризики і зберегти репутацію компанії.
Бізнес, який має вразливі зони у роботі з партнерами, корпоративній етиці, заборгованостях або оподаткуванні, не можна назвати надійним. Він постійно балансує на краю прірви: адже якщо сумнівні факти та порушення вийдуть назовні, удар по репутації може бути руйнівним.
Які наслідки можуть бути
Втрата репутації: негативна інформація про компанію може миттєво поширитися, завдавши шкоди її діловій репутації та відштовхнувши клієнтів, партнерів та інвесторів.
Штрафи та санкції: порушення законодавства може призвести до значних штрафів, а також до інших санкцій, таких як анулювання ліцензій та дозволів.
Розірвані партнерські відносини: недобросовісні дії можуть зруйнувати довіру партнерів та призвести до розірвання контрактів.
Кримінальна відповідальність: у деяких випадках "сірі зони" можуть призвести до кримінальної відповідальності для керівництва та власників компанії.
Важливо розуміти, що часто такі проблеми виникають не через злі наміри, а через недогляд, помилки чи нерозуміння законодавства.
Ситуація ускладнюється ще й тим, що повномасштабне вторгнення в Україну створило для українського бізнесу нові виклики, як законодавчі, так і етичні. Наприклад, зараз особливо актуально питання співпраці з російськими компаніями та дотримання нових санкцій.
Тому, щоб уникнути ризиків та зберегти стійкість у складні часи, українському бізнесу необхідно:
Дотримуватися всіх норм та правил законодавства.
Вести прозору та етичну діяльність.
Регулярно переглядати та оновлювати свої комплаєнс-процедури.
Звертатися за допомогою до кваліфікованих фахівців у сфері комплаєнсу.
Лише дотримуючись цих принципів, бізнес зможе зберегти свою репутацію, надійність та стійкість у складні часи. Щоб почуватися впевнено, у діловому світі створили інструмент під назвою комплаєнс-контроль. Він допомагає компаніям дотримуватися норм, законів та етики, доводити свою доброчесність міжнародним партнерам та у кризових ситуаціях бути впевненим, що правда на твоїй стороні.
Що потрібно для впровадження комплаєнсу на підприємстві:
Розробити та впровадити комплаєнс-програму: це комплекс заходів, спрямованих на забезпечення відповідності компанії всім вимогам законодавства та нормативним актам.
Призначити комплаєнс-офіцера: це особа, яка відповідає за розробку та впровадження комплаєнс-програми, а також за контроль за її виконанням.
Провести навчання співробітників: всі співробітники компанії повинні бути ознайомлені з принципами комплаєнсу та знати, як їм діяти в різних ситуаціях.
Створити систему моніторингу та контролю: необхідно постійно відстежувати зміни в законодавстві та нормативних актах, а також проводити аудити для оцінки ефективності комплаєнс-системи.
При цьому, діяльність комплаєнс-підрозділу не дублює функціонал інших підрозділів контролю, а доповнює його.
Хто цим займається?
Ризик-менеджер переважно займається аналізом інформації про ризики та їх оцінкою, а також розробляє пропозиції щодо зменшення ризиків. Служба внутрішнього аудиту зосереджена на контролі фінансово-господарської діяльності підприємства та оцінці ефективності роботи підрозділів. У той же час комплаєнс-підрозділ вирішує конкретні завдання, пов'язані з виявленням ризиків, встановленням причин їх виникнення та визначенням шляхів подолання недоліків у бізнес-процесах.
Комплаєнс-під
розділ виконує такі завдання:
Виявляє ризики в діяльності компанії, які можуть призвести до збитків.
Розслідує причини, що сприяли виникненню цих ризиків, наприклад, невиконання працівниками вимог законодавства, інструкцій або рекомендацій контролюючих органів.
Виявляє випадки корупції серед працівників компанії.
Встановлює факти конфлікту інтересів у структурних підрозділах компанії та розробляє заходи для їх усунення.
Бере участь у розробці внутрішніх документів компанії, щоб вони відповідали вимогам законодавства.
Відповідає за взаємодію з контролюючими органами, таку як супроводження перевірок, підготовку документів на запити, розробку заходів для усунення порушень, надання пояснень на запити і т. д.
Аналізує клієнтську базу на предмет її надійності та відсутності санкційних випадків.
Розглядає скарги від клієнтів.
Виконує інші функції, оскільки перелік може бути не вичерпним.
Щоб забезпечити безпеку бізнесу необхідно створити механізми виявлення й аналізу ризиків, оцінки та управління такими ризиками, а також забезпечення захисту від них.
Отже, комплаєнс – це не просто формальність, а важлива інвестиція в майбутнє вашого бізнесу.