Работа с контрагентами. Пошаговые алгоритмы сбора информации. Часть I.

Проверка контрагентов: методика проведения анализа юридического лица, классификация сомнительных контрагентов, проверка потенциальных партнёров, особенности работы с зарубежными контрагентами, взаимодействие с информационными агентствами, пример пошагового алгоритма сбора информации.




Проверка контрагентов: систематизация процессов


Процесс заключения договора можно условно разделить на три этапа:

— подготовительный (сбор информации о потенциальном партнере). — основной (определение условий договора). — заключительный (оформление и непосредственное подписание).

Каждый этап имеет свою специфику в обеспечении экономической безопасности.

Самый ответственный из них — подготовительный, когда руководитель определяет свое отношение к потенциальному контрагенту и необходимо узнать: кто именно перед Вами, есть ли судебные тяжбы и какого характера, реальное местонахождение, и, иногда — кто за бизнесом «стоит», а также много другой информации. Тем более это необходимо в наших, отечественных условиях. Проверка контрагента по договору

Отметим также, что получение информации о потенциальном бизнес- партнере может граничить с нарушением закона. Но в этом разделе пойдет речь именно о законных способах получения информации о бизнес-партнере.

Проверка контрагентов: методика проведения анализа юридического лица

Существует определенная методика проведения анализа юридического лица перед заключением гражданско-правовых отношений (договора):


— анализ первого контакта; — анализ представленных документов (учредительных документов, свидетельств о регистрации, о постановки на учет в госорганов и т.д.); — анализ хозяйственной деятельности и возможностей компании; — анализ финансового состояния; — анализ устава компании;

— анализ учредителей, руководителей компании и лиц, принимающих решение; — анализ легитимности деятельности компании; — анализ предложенных договорных отношений; — визуальный анализ помещений компании; — анализ атрибутов, стиля, имиджа компании; — анализ организационной структуры компании.

Прогнозировать «благонадежность» партнеров – юридических лиц с определенной степенью вероятности можно, основываясь на следующей информации:

Время существования компании и произошедшие организационные изменения.

Проверка контрагентов: признаки опасности:

— непродолжительное время существования; — частая смена названия; — частая смена организационно-правовой формы; — частая смена юридического или фактического адреса; — компания куплена у фирмы, создавшей заранее несколько юридических лиц специально на продажу; — частая смена банка или счета; — нет «первичных» документов или они утеряны; — частая смена места постановки на налоговый учет; — смена направлений деятельности.

Адрес регистрации компании. Признаки опасности:

— регистрация по одному адресу большого количества организаций; — адрес (здание по этому адресу) не существует.

Название компании. Признаки опасности:

— аббревиатура типа «International» или «Ltd» в названии неизвестной компании, учредитель которой — одно или несколько физических лиц (в каждой стране приняты свои обозначения правовых форм: Ltd, Plc, Inc, Corp, AG и т.д. Поэтому предпринимательские структуры, действующие на территории стран СНГ и включающие в свое наименование, к примеру, Лимитед или Ltd, действуют неправомерно — эти термины означают принадлежность к странам, правовая система которых базируется на британском праве); Проверка контрагента на благонадежность

— название копирует полностью или частично известный бренд или известную добропорядочную компанию.

Учредители (руководители) компании. Признаки опасности:

— учредителем (руководителем) является лицо, у которого исполнение функциональных обязанностей затруднено или невозможно (преклонный возраст, учащийся, военнослужащий срочной службы, осужденный или отбывающий наказание, находится на длительном лечении, без определенного места жительства, беженец, вынужденный переселенец, недееспособен и т.д.);

— большое количество учредителей; — имеющиеся конфликты между учредителями (руководителями), а также между руководителями и трудовым коллективом; — частая смена учредителей (руководителей); — учредителем (руководителем) является лицо с утерянными документами; — учредитель (руководитель) является одновременно учредителем (руководителем) большого количества компаний; — несоответствие статуса учредителя (руководителя) его внешнему виду и материальному положению;

— учредитель (руководитель) часто встречается в числе ее контрагентов; — учредитель (физическое или юридическое лицо) ранее учреждал неблагонадежную компанию; — вместо руководителей осуществляется представление интересов компании иными лицами (особенно не связанных с компанией) по доверенности; — отсутствие у учредителя (руководителя) постоянной регистрации или постоянного места жительства в данном регионе.

Правовая сторона деятельности компании. Признаки опасности:

— документы заверены у нотариуса, сложившего свои полномочия, или чья подпись ранее подделывалась; — отсутствие лицензии на деятельность, которая должна быть лицензирована; — учредительные документы компании созданы нестандартно или не соответствуют реальной деятельности компании; — отсутствие правовой чистоты создания и функционирования.

Материальные ценности компании. Признаки опасности:

— административные помещения отсутствуют или не приспособлены для выполнения задач; — отсутствуют основные средства, необходимые для деятельности (транспорт, склад, торговые точки и т. п.); — отсутствуют постоянные телефоны, секретари и иные «атрибуты» организации; — отсутствуют товарно-материальные ценности.